本篇文章给大家谈谈基金风险度量，以及基金风险度量的历史发展对应的知识点，希望对各位在股票操作中有一定帮助，同时别忘记关注本站哦。
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什么是一系列定量指标去衡量风险的高低
1、可以用来衡量风险大小的指标有标准离差和标准差率。标准离差是样本方差的正平方根。标准离差率是标准离差与期望值之比。
2、标准差是方差的平方根，是各种可能的结果偏离预期值的综合差异，是反映离散程度的一种度量，更是衡量风险的最常用的指标。标准差（方差）在业界的普及很大程度上得益于Markowitz均值方差理论中引入方差作为风险指标。
3、风险衡量是由风险识别、风险分析及风险评价构成的一个完整过程。风险的识别——风险评估的第一步 风险识别是发现、承认和描述、记录风险的过程。
4、在财务管理中经常用来衡量风险大小的指标有收益率的方差、标准差和标准离差率等。
基金中的波动率为多大算大?衡量基金风险的标准是什么?
基金波动率是指基金价格变化的程度，也就是在一定时间内，基金净值的变化范围，用来衡量基金价格变动的幅度。基金波动率可以反映出基金的风险程度，基金波动率越大，风险越大，反之，基金波动率越小，风险越小。
）波动率和最大回撤类似，波动率是用来衡量基金波动程度的参考指标，直观表述就是展示收益率变化的程度。波动率越大，代表基金价格的波动越剧烈，意味着风险越高；反之，则代表基金波动越缓和，风险也更小。
其实就等同于风险，波动率代表着收益率的变化程度，波动率越大，说明收益的变化越剧烈，也就是基金的涨跌越剧烈，同时也就代表了该基金风险系数越高。
β系数，β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。
）标准差 标准差主要是表现基金增长率的波动情况，数值越小代表越平稳对投资者来说越有利。但是不能仅靠标准差来评判基金的风险，标准差只能反映基金 收益 的波动情况，并不能完全代表基金风险的大小。
怎么分析基金风险?
1、投资组合的系统风险计算为：具体的投资风险乘以相应的风险系数然后进行加权平均，得出的结果就是组合投资的风险。
2、基金积累制下的风险有：价格波动风险。基金积累制强调参保人自由投资，但并不是每个人都有能力选择正确的投资工具和投资对象，必然有一部分人投资失误，造成某一周期的基金积累严重不足；逆向收入分配风险。
3、风险类型不同：r1风险等级属于谨慎型，r2风险等级属于稳健型；风险程度不同：r1风险程度很低，几乎不会亏损。
4、债券基金有风险吗？前面已经提到债券基金是有风险的，而这个风险主要分为三个方面。利率风险 一般来说利率和债券的走势相反，当利率上升时，债券价格下降，当利率下降时，债券价格上升。
5、管理风险 基金管理人能力的不同使得他们对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断有着不同的理解，进而影响基金的投资收益水平。总的来说，债券基金的风险比货币市场基金大，却比股票基金小。
